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一天接五罚单!建行深圳分行被列“十宗罪” 涉房贷款成重灾区

发布时间:2020-10-17 15:57来源:网络整理顺发财经字号:

  10月16日,银保监会深圳监管局开出五张罚单,其中三张罚单涉及向领域违规发放贷款。在最大的一张罚单中,建行深圳分行被罚款7313511.04元,罚没收违法所得1213511.04元,成为今年10月以来银保监会开的金额最大罚单。

  在这张罚款金额高达731万的罚单中,深圳银保监局列出了十项建行深圳分行主要违法违规事实。此外,还有两张罚单也涉及“向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设”,均被罚款10万元。

  建行深圳分行日内领五张罚单

  10月16日,银保监会深圳监管局开出五张罚单,其中三张罚单涉及向房地产领域违规发放贷款,在最大的一张罚单中,建行深圳分行被罚款7313511.04元,罚没收违法所得1213511.04元,五张罚单共罚款7673511.04元。

一天接五罚单!建行深圳分行被列“十宗罪” 涉房贷款成重灾区

  深银保监罚决字〔2020〕35号显示,中国深圳市分行主要违法违规事实(案由)共计十项,分别为:

  1。利用担保类表外业务变更延缓风险暴露,五级分类不准确;

  2。住房租赁贷款资金被用于房地产开发;

  3。对公贷款“三查”严重不尽职;

  4。未做好贷款资金支付的管理与控制,导致资金滞留;

  5。票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人;

  6。向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设;

  7。非标融资变相用于支付土地交易价款;

  8。小微企业贷款资金行内被挪用;

  9。信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用;10。向关系人发放信用贷款

  根据《中华人民共和国业监督管理法》第四十六条,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条,该行被中国银保监会深圳监管局没收违法所得1213511.04元,罚款7313511.04元。

  深银保监罚决字〔2020〕34号显示,李姝玥,对中国建设银行深圳市分行“票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人”的行为负直接责任,被中国银保监会深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,罚款8万元。

  根据深银保监罚决字〔2020〕36号,张玲,对中国建设银行深圳市分行“向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设”的行为负直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,张玲被中国银保监会深圳监管局罚款10万元。

  深银保监罚决字〔2020〕37号显示,刘安琪,对中国深圳市分行“票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人”的行为负直接责任。中国银保监会深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,对其作出罚款8万元的行政处罚。

  根据深银保监罚决字〔2020〕38号,罗永辉,对中国建设银行深圳市分行“向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设”的行为负直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银保监会深圳监管局对其罚款10万元。

  涉房贷款是违规重灾区

  可以看出,涉房贷款也是建设银行贷款业务的重点违规内容,包括住房租赁贷款资金被用于房地产开发、向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设。

  此外,罚单中列明的“理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款”这一违规行为实际上还是属于对违规向房地产行业领域放款的范畴。

  梳理银保监会今年以来开出的罚单,涉房贷款违规行为还包括违反宏观调控政策,违规为房地产企业缴纳土地出让金提供融资;对个人贷款资金使用未做到有效跟踪监控,使消费性贷款用于支付购房首付款;通过理财非标投资向房地产开发企业提供融资,用于缴纳土地出让金;资金以同业投资形式违规投向房地产领域等。

(顺发小编:admin)

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